金融投资风险管理与评估的策略分析

险指的是由于资产流动性很低所带来的外来预期收益减少的风险，主要包括两个方面：第一就是市场流动性的风险；另外一个是筹资险。市场险指的是由于市场交易量太大，无法使的这笔交易以正常市场价格完成，出现滞后效应，带来一定损失的可能性。另外就是筹资险。筹资性风险是指部分金融机构没有偿还债务的能力，或者缺少足够先进的技术，导致客户资金受到亏顺。通常来说，发生的可能性较小，尤其是大型正规的金融机构。一般情况下，如果投资者所投资的金融产品市场价格正常的波动，而且投资者总的投资金额占总资产的比重较小时，这时候的险并不会太高。险一般存在于剧烈价格波动情况下，尤其是市场交易量急剧下降，而且投资者需要大量兑现的情况下，这样会给投资者带来十分严重的经济损失。因为在这种情况下，金融产品投资者往往需要以低于一般市场价格去出售其所投资资产。总的来看，常见的衡量投资险的指标包括：持股集中度投资组合数和变现能力等。

　　二、金融投资风险评估的重要性

　　当前，金融资产风险的评估主要包括风险衡量和风险评价这两个方面，在实际的金融投资业务的开展中，只要对这两个方面进行具体的应用，才能对金融投资风险进行有效的评估。

　　（一）风险评估金融投资风险管理重要的组成部分

　　企业在实际运营过程中会面临很多的风险，对这些风险进行有效管理是保证企业正常运行的一个基本条件。具体来讲，风险管理就是通过对影响企业发展的潜在事件进行分析和识别，按照企业对待风险的态度来管理企业面临的风险，以实现为企业经营保驾护航的目标。风险评估作为风险管理的重要组成部分，能在对企业所面临的风险事件进行评估的基础上，对风险可能带来的影响进行具体分析并为企业应当采取的应对策略提供合理依据。随着经济的快速发展，企业为了最大程度地扩大经济产值，金融资产的投资数额逐渐增多。这也就造成了企业投资风险的相对增加，为了促进企业长远发展目标的实现。加强金融投资风险的有效评估，全面风险管理是重要的措施之一。

　　（二）有利于金融审计和监管工作的开展

　　为了准确评估当前企业的发展现状，国家相关部门会对企业的经营状况进行审计和监管上的评估。随着当前企业对金融投资活动参与度的日益增强，相关部门审计与监管工作开展的难度越来越大。另外，金融投资工具种类和企业投资操作模式的多样性也加大了金融审计的风险。为了有效解决这一问题以降低金融投资工具的多样性所造成的金融风险，国家相关部门的审计人员必须在加强自身金融投资和风险评估知识的前提下，对金融工具运用所产生的风险水平进行合理地评估。在这个过程中，金融投资风险评估的重要性就越发表现出来。这也在一定程度上促成了金融审计和监管目标的实现。

　　（三）金融风险评估可以用于业绩评估

就企业而言，面对瞬息万变的国内国际环境，为了保证其正常运营，企业首先必须要确保从事金融业务的交易员不会出现过度投机的交易行为，还必须对企业的运营状况进行客观评价。在综合分析投资市场前景和风险的基础上，对金融投资审时度势地操作。企业在进行投资时，必须要进行金融投资工具的创新，在规避金融风险所造成的影响和损失的基础上，对企业金融投资方面的业绩进行具体考核。这对抑制企业过度投资，获取最大利益有很大意义。当企业金融投资风险的评估方法主要有两种，分别是金融